1.1本年度陈说摘要来自年度陈说全文。为全面了解本行的运营作用、财政状况及未来展开规划，出资者应当仔细阅读一起刊载于上海证券买卖所网站及本行网站的年度陈说全文。
1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高档办理人员确保年度陈说内容的实在、精确、完好，不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失，并承当单个和连带的法令职责。
1.3本行董事会于2023年3月30日经过了本行2022年年度陈说及摘要。会议应到会董事13名，亲身到会董事12名。独立董事姜国华先生因其他重要公事未能亲身到会会议，托付独立董事鄂维南先生代为到会并表决。13名董事均行使表决权。本行监事及高档办理人员列席了本次会议。
1.4本行依照我国管帐准则和世界财政陈说准则编制的2022年度财政陈说现已普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）和罗兵咸永道管帐师业务所别离依据我国和世界审计准则审计，并出具规范无保留定见的审计陈说。
1.5本行董事会主张派发2022年度晚期一般股股息每10股2.32元人民币（税前），须待本行2022年年度股东大会赞同后收效。本次分配不施行本钱公积金转增股本。
1.H股股东持有状况依据H股股份挂号处设置的本行股东名册中所列的股份数目核算。
2.香港中心结算（署理人）有限公司的持股数量是该公司以署理人身份，代表到2022年12月31日止，在该公司开户挂号的一切安排和个人出资者持有本行H股股份算计数。
3.中心汇金财物办理有限职责公司是中心汇金出资有限职责公司的全资子公司。
4.香港中心结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受别人指定并代表别人持有本行A股股票算计数，其间包含我国香港及海外出资者持有的沪股通股票。
5.除上述状况外，本行不知道上述一般股股东之间存在相相联系或一起举动联系。
中心汇金出资有限职责公司（“汇金公司”）建立于2003年12月16日，是依据《公司法》由国家出资建立的国有独资公司，法定代表人彭纯。汇金公司是我国出资有限职责公司（“中司”）的全资子公司，依据国务院授权，对国有要点金融企业进行股权出资，以出资额为限代表国家依法对国有要点金融企业行使出资人权力和施行出资人职责，完结国有金融财物保值增值。汇金公司不展开其他任何商业性运营活动，不干涉其控股的国有要点金融企业的日常运营活动。
关于中司，请拜见中司网站（）的相关信息。中司有关状况请拜见本行于2007年10月9日对外发布的《关于我国出资有限职责公司建立有关事宜的公告》。
1.美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表到2022年12月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的一切出资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。
2.到2022年12月31日，我国人寿稳妥股份有限公司－传统－一般稳妥产品－005L－CT001沪一起为本行前十名一般股股东和前十名优先股股东之一。
3.除上述状况外，本行不知道上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名一般股股东之间存在相相联系或一起举动联系。
本行紧紧环绕集团“十四五”规划要求，统筹抓好疫情防控和运营办理作业，“一体两翼”协同展开，“八大金融”全面发力，运营成绩稳中有进、稳中向好。2022年，集团完结净利润2,375.04亿元，同比添加101.65亿元，添加4.47%；完结归属于母公司一切者的净利润2,274.39亿元，同比添加108.80亿元，添加5.02%。均匀总财物回报率(ROA)0.85%，净财物收益率(ROE)10.81%。
2022年，客户借款利息收入6,527.29亿元，同比添加717.29亿元，添加12.35%，首要是客户借款规划添加带动。
出资利息收入1,659.54亿元，同比添加120.95亿元，添加7.86%，首要是出资规划添加带动。
寄存中心银行及存拆放同业利息收入635.90亿元，同比添加89.61亿元，添加16.40%，首要是收益率进步带动。
2022年，客户存款利息开销3,119.36亿元，同比添加483.37亿元，添加18.34%，首要是客户存款规划添加和付息率上升所造成的。
同业及其他金融安排寄存和拆入金钱利息开销653.78亿元，同比添加64.67亿元，添加10.98%，首要是付息率上升所造成的。
发行债券利息开销442.81亿元，同比添加24.45亿元，添加5.84%，首要是发行债券规划添加所造成的。
2022年，集团净息差为1.76%，同比上升1个基点，首要是在人民币借款商场报价利率(LPR)适度下行，导致人民币借款收益率下降的布景下，集团捉住美联储加息等有利机会，自动优化财物负债结构，坚持了息差的稳中有升。一是获益于美联储加息，活跃优化外币财物结构，外币财物收益率进步。二是优化人民币财物结构，人民币客户借款在生息财物中的占比进步，其间我国内地人民币中长时刻借款均匀余额在我国内地人民币客户借款中的占比74.45%。三是坚持量价双优，加强负债本钱管控，境内人民币负债本钱下降。
集团首要生息财物和付息负债项目的均匀余额（均匀余额是依据集团办理账目核算的每日均匀余额，未经审计。）、均匀利率以及利息出入受规划要素和利率要素（规划改动要素对利息出入的影响是依据陈说期内生息财物和付息负债均匀余额的改动核算的，利率改动要素对利息出入的影响是依据陈说期内生息财物和付息负债均匀利率的改动核算的，因规划要素和利率要素一起作用发生的影响归结为利率要素改动。）改动而引起的改动如下表所示：
1 出资包含以公允价值计量且其改动计入其他归纳收益的债券、以摊余本钱计量的债券、信托出资及财物办理计划等。
2 寄存中心银行及存拆放同业包含法定预备金、超量存款预备金、其他寄存中心银行金钱以及存拆放同业。
3 同业及其他金融安排寄存和拆入金钱包含同业存拆入、对央行负债以及其他金钱。
我国内地按业务类型区分的客户借款、客户存款的均匀余额和均匀利率如下表所示：
2022年，集团完结非利息收入1,573.31亿元，同比削减230.86亿元，下降12.80%。非利息收入在运营收入中的占比为25.46%。
集团完结手续费及佣钱净收入722.48亿元，同比削减91.78亿元，下降11.27%，在运营收入中的占比为11.69%。首要是受本钱商场整体体现偏弱影响，理财、基金等相关署理收入削减较多。
集团完结其他非利息收入850.83亿元，同比削减139.08亿元，下降14.05%。首要是受商场价格改动等要素影响，公允价值改动收益同比削减。
本行坚持厉行节省、节俭办行，继续优化费用开销结构，加大对要点产品、要点范畴和要点区域的资源歪斜，严格操控一般性费用开支，促进进步精细化办理水平，进步资源投入产出功率。2022年，集团运营开销3,333.13亿元，同比添加38.85亿元，添加1.18%。集团本钱收入比为27.88%。
本行严格操控行政费用开支，进一步添加科技立异投入，加大对要点产品、要点范畴和要点区域的资源支撑力度。集团业务及办理费1,723.11亿元，同比添加17.09亿元，添加1.00%。
本行继续完善全面危险办理系统，加强危险办理的自动性和前瞻性，信贷财物质量坚持根本安稳。严格履行审慎稳健的拨备方针，坚持足够的危险抵挡才能。2022年，集团财物减值丢失1,039.93亿元，同比削减2.27亿元，下降0.22%。
2022年，集团所得税费用470.91亿元，同比削减21.90亿元，下降4.44%。实践税率16.55%。
本行坚持履行高质量展开要求，当令自动调整业务战略，业务结构继续优化，财物负债坚持平稳添加。2022年底，集团财物总计289,138.57亿元，比上年底添加21,914.49亿元，添加8.20%。集团负债算计263,462.86亿元，比上年底添加19,744.31亿元，添加8.10%。
本行实在担任国有大行职责，加大对实体经济支撑力度，借款总量完结较好添加。深化贯彻施行国家区域严重战略和区域和谐展开战略，加大普惠金融、绿色金融、战略新兴工业等要点范畴的信贷支撑力度，信贷结构继续优化。2022年底集团客户借款总额175,543.22亿元，比上年底添加18,417.48亿元，添加11.72%。其间，人民币借款总额143,434.27亿元，比上年底添加15,847.69亿元，添加12.42%。外币借款总额折合4,610.31亿美元，比上年底削减22.78亿美元，下降0.49%。
本行进一步完善危险办理系统，亲近重视微观经济形势改动，加强要点范畴危险辨认和管控，加大不良财物清收力度，财物质量坚持根本安稳。2022年底集团借款减值预备余额4,372.41亿元，比上年底添加467.00亿元；不良重组借款总额为284.17亿元，比上年底添加52.04亿元。
依据《借款危险分类指引》，科学衡量与办理信贷财物质量。《借款危险分类指引》要求我国商业银即将信贷财物分为正常、重视、次级、可疑、丢失五类，其间后三类被视为不良借款。为进步信贷财物危险办理的精细化水平，本行对我国内地公司类借款施行十三级危险分类，规划包含表表里信贷财物。加强对要点工作、区域和严重危险事项的危险分类办理，及时进举动态调整。强化借款期限办理，对逾期借款施行名单式办理，及时调整危险分类成果，照实反映财物质量。
注：依据银保监会2022年发布的《我国银保监会关于修订银工作非现场监管根底方针界说及核算公式的告诉》（ 银保监发[2022]2号 ）规则核算，往期数据同步调整。
依据《企业管帐准则第22号一金融东西承认和计量》的规则，本行结合前瞻性信息进行预期信誉丢失点评并计提相关减值预备。其间，第一阶段财物按未来12个月预期信誉丢失计提减值，第二、三阶段财物按整个存续期预期信誉丢失计提减值。2022年底，集团第一阶段借款余额169,885.40亿元，占比为97.06%；第二阶段借款余额2,836.31亿元，占比为1.62%；第三阶段借款余额2,311.04亿元，占比为1.32%。
2022年底，集团减值借款总额2,316.77亿元，比上年底添加228.85亿元，减值借款率1.32%，比上年底下降0.01个百分点。其间，我国内地安排减值借款总额2,024.04亿元，比上年底添加93.74亿元，减值借款率1.40%，比上年底下降0.09个百分点。我国香港澳门台湾及其他国家和区域安排减值借款总额292.73亿元，比上年底添加135.11亿元，减值借款率0.97%，比上年底上升0.39个百分点。
本行依照实在、前瞻的准则，依据预期信誉丢失模型及时、足额地计提借款减值预备。
2022年，集团借款减值丢失927.93亿元，同比削减55.05亿元；信贷本钱0.56%，同比下降0.10个百分点。其间，我国内地安排借款减值丢失848.56亿元，同比削减104.52亿元；信贷本钱0.62%，同比下降0.16个百分点。
本行亲近盯梢国表里金融商场动态，合理掌握出资机会，动态调整组合结构。2022年底集团出资总额64,457.43亿元，比上年底添加2,810.72亿元，添加4.56%。其间，人民币出资总额50,061.09亿元，比上年底添加2,292.13亿元，添加4.80%。外币出资总额折合2,067.07亿美元，比上年底削减109.59亿美元，下降5.03%。
本行坚持存款量价双优，加速产品和服务立异，完善场景建造，有力进步金融服务水平，做大做强客户金融财物。活跃拓宽代发薪、现金办理、绑定方便付出、社保卡等存款要点业务，境内人民币存款增量创前史新高。加大活期存款吸收力度，有序压降结构性存款、协议存款等本钱较高产品规划，人民币存款本钱稳中有降，展开质量继续进步。2022年底，集团客户存款总额202,018.25亿元，比上年底添加20,589.38亿元，添加11.35%。其间，人民币客户存款总额158,794.34亿元，比上年底添加17,312.14亿元，添加12.24%。外币客户存款总额折合6,206.23亿美元，比上年底削减59.23亿美元，下降0.95%。
2022年底集团一切者权益算计25,675.71亿元，比上年底添加2,170.18亿元，添加9.23%。首要影响要素有：(1)2022年，集团完结净利润2,375.04亿元，其间归属于母公司一切者的净利润2,274.39亿元。(2)本行活跃稳妥推动外部本钱弥补作业，成功发行500亿元无固定时限本钱债券。(3)依据股东大会审议赞同的2021年度利润分配计划，派发年度一般股现金股利650.60亿元。(4)本行派发优先股股息51.87亿元、无固定时限本钱债券利息82.33亿元。
从区域视点，本集团首要在三大区域展开业务活动，包含我国内地、我国香港澳门台湾及其他国家和区域；从业务视点，本集团首要经过六大分部供给金融服务，包含公司金融业务、个人金融业务、资金业务、出资银行业务、稳妥业务及其他业务。
2022年底，我国内地财物总额（分部财物总额、利润总额，以及在集团中的占比均为抵销前数据。）233,776.04亿元，比上年底添加18,857.58亿元，添加8.77%，占集团财物总额的76.16%。2022年，完结利润总额2,306.44亿元，同比添加121.15亿元，添加5.54%，对集团利润总额的奉献为81.07%。
2022年底，我国香港澳门台湾区域财物总额49,696.02亿元，比上年底添加3,436.78亿元，添加7.43%，占集团财物总额的16.19%。2022年，完结利润总额391.56亿元，同比削减66.89亿元，下降14.59%，对集团利润总额的奉献为13.76%。
2022年底，其他国家和区域财物总额23,472.03亿元，比上年底添加543.65亿元，添加2.37%，占集团财物总额的7.65%。2022年，完结利润总额147.00亿元，同比添加25.12亿元，添加20.61%，对集团利润总额的奉献为5.17%。
本行本钱办理的方针是确保本钱合理足够，支撑集团战略施行，抵挡信誉危险、商场危险及操作危险等各类危险，确保集团及相关安排本钱监管合规，推动轻本钱转型展开，改善集团本钱运用功率和价值发明才能。
贯彻履行“十四五”本钱办理规划，环绕“一体两翼”战略展开格式和“八大金融”要点范畴等，做好集团本钱办理作业。定时展开并继续改善内部本钱足够点评程序，推动完善危险点评办法，不断优化本钱办理办理结构。完善经济本钱预算与查核机制，强化价值发明方针在资源分配中的使用，进步集团本钱节省和价值发明认识，增强内生本钱堆集才能。扩展本钱计量高档办法运用，优化表表里财物结构，尽力节省本钱占用，活跃展开轻本钱业务，合理操控危险权重。稳步展开外源本钱弥补，夯实本钱根底。加强总丢失吸收才能方针研究规划，推动施行预备作业。
2022年，本行在本钱商场成功发行500亿元无固定时限本钱债券和900亿元二级本钱债券，本钱实力进一步增强。加强存量本钱东西办理，换回600亿元境内二级本钱债券，有用下降本钱本钱。继续强化内部办理，危险加权财物增速慢于财物增速。2022年底集团本钱足够率到达17.52%，比上年底进步0.99个百分点，坚持在稳健合理水平，契合“十四五”规划方针。本即将继续坚持内生堆集与外源弥补偏重准则，重视战略规划、本钱弥补、绩效查核之间的联接，继续增强危险抵挡才能，更好支撑实体经济展开。
2022年底，本行依据《商业银行本钱办理办法（试行）》计量的本钱足够率状况列示如下：
2022年底，本行依据《商业银行杠杆率办理办法（修订）》和《商业银行本钱办理办法（试行）》的相关规则，计量的杠杆率状况列示如下：
2023年，银工作仍面对战略机会与危险应战并存的运营环境。从世界看，世界经济添加动能削弱，兴旺经济体通胀仍处高位，加息进程没有见顶，全球经济下行压力加大。从国内看，我国经济耐性强、潜力大、生机足，长时刻向好的根本面没有改动，各方面方针累积作用还在逐渐闪现，将有助于提振展开决心，经济运转有望整体上升。
在纷繁复杂的外部环境中，本即将全面贯彻履行中心经济作业会议决议计划布置，厚实推动“十四五”规划履行，服务经济社会高质量展开，团结奋斗、勇毅前行，加速建造全球一流现代银行集团。
一是，自动履行国家战略，进步服务实体经济质效。抓紧抓实“八大金融”，服务国家高质量展开。支撑现代化工业系统建造，加大设备更新改造、战略性新兴工业、大型风电光伏基地建造、小微企业等国民经济要点范畴、要点区域和薄弱环节信贷投进，助力稳添加。紧跟扩展内需战略，促进消费添加和消费晋级。2023年本行我国内地人民币借款估计添加10%左右。
二是，活跃掌握战略机会，稳固进步全球化归纳化优势。继续优化安排布局，抢抓人民币世界化等业务机会，坚持全球化业务抢先展开。继续推动区域化办理、集约化展开，进步全球一体化服务才能。继续锻炼归纳运营专业才能，科学有序展开股权整合、项目聚合、业务交融，全力进步归纳运营公司的商场竞争力和集团奉献度。
三是，深化科技立异展开，不断进步运营服务功率。加速推动绿地工程，引领数字化转型再上新台阶。深化业务科技交融，加速云核算、大数据、人工智能、物联网等技能的运用，进一步进步产出效能。活跃融入新业态，继续丰厚使用场景，不断拓荒新的业务添加点。进步线上金融服务才能，促进数字人民币业务和场景建造双向赋能，晋级才智运营与网点转型，不断进步服务质效。
四是，强化全面危险办理，筑牢展开安全底线。继续深化全面危险办理变革，增强危险办理的前瞻性、敏感性、有用性，进步极点危险事情的防备才能。加强要点范畴危险防备，有用防备化解严重经济金融危险。抓实反洗钱合规办理，推动全行合规长效机制建造，确保运营安全。加强网络安全才能建造，确保网络安全、数据安全。继续完善消保、信访等作业机制，及时回应大众关心。
证券代码：601988 证券简称：我国银行 公告编号：临2023-018
我国银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当法令职责。
● 本次利润分配以施行权益分配股权挂号日（估计为2023年7月14日）挂号的总股本为基数，A股股利的发放时刻估计为2023年7月17日，H股股利的发放时刻估计为2023年8月4日，详细日期将在权益分配施行相关公告中清晰。
经本行董事会审议经过，本行2022年度拟以施行权益分配股权挂号日挂号的总股本为基数分配利润。本次利润分配计划如下：
提取法定盈利公积金214.31亿元人民币；提取一般预备及法定储备金342.56亿元人民币；不提取恣意公积金；依照每10股2.32元（税前）分配一般股现金股利；不施行本钱公积金转增股本。
经普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）和罗兵咸永道管帐师业务所审计，到2022年12月31日，本行期末归属于母公司一切者的净利润为2,274.39亿元人民币，已发行一般股294,387,791,241股，以此核算一般股派息总额为682.98亿元人民币（税前），占归属于母公司一切者的净利润的份额约30%。如在本公告宣布之日起至施行权益分配股权挂号日期间，本行总股本发生改动，将另行公告利润分配计划调整状况。
本行董事会于2023年3月30日经过了关于2022年度利润分配计划的计划，赞同本次利润分配计划，本计划契合本行公司章程规则的利润分配方针。本次利润分配计划需要提交本行股东大会审议。本行独立非履行董事对本次利润分配计划宣布了赞同的独立定见。
本行监事会于2023年3月30日经过了关于2022年度利润分配计划的计划。
证券代码：601988 证券简称：我国银行 公告编号：临2023-019
我国银行股份有限公司（简称“本行”）董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当法令职责。
● 本行董事会拟聘任普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）为本行2023年度国内管帐师，聘任罗兵咸永道管帐师业务所为本行2023年度世界管帐师。本次管帐师续聘事项需要提交本行股东大会审议。
普华永道中天前身为1993年3月28日建立的普华大华管帐师业务所，经赞同于2000年6月更名为普华永道中天管帐师业务一切限公司；经2012年12月24日财政部财会函[2012]52号赞同，于2013年1月18日转制为普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）。注册地址为我国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室。
普华永道中天是普华永道世界网络成员安排，具有管帐师业务所执业证书，也具有从事H股企业审计业务的资质，一起也是原经财政部和证监会赞同的具有证券期货相关业务资历的管帐师业务所。此外，普华永道中天也在US PCAOB（美国大众公司管帐监督委员会）及UK FRC（英国财政陈说局）注册从事相关审计业务。普华永道中天在证券业务方面具有丰厚的执业经历和杰出的专业服务才能。
普华永道中天的首席合伙人为李丹。到2022年12月31日，普华永道中天合伙人数为280人，注册管帐师人数为1,639人，其间自2013年起签署过证券服务业务审计陈说的注册管帐师人数为364人。
普华永道中天经审计的最近一个管帐年度（2021年度）的收入总额为人民币68.25亿元，审计业务收入为人民币63.70亿元，证券业务收入为人民币31.81亿元。
普华永道中天的2021年度A股上市公司财政报表审计客户数量为108家，A股上市公司审计收费总额为人民币5.58亿元，首要工作包含制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，信息传输、软件和信息技能服务业及批发和零售业等，与本行同工作(金融业)的A股上市公司审计客户共17家。
在出资者维护才能方面，普华永道中天已依照有关法令法规要求投保工作稳妥，工作稳妥累计补偿限额和工作危险基金之和超越人民币2亿元，工作危险基金计提或工作稳妥购买契合相关规则。普华永道中天近3年无因执业行为在相关民事诉讼中承当民事职责的状况。
普华永道中天及其从业人员近三年未因执业行为遭到刑事处分、行政处分以及证券买卖所、工作协会等自律安排的自律监管办法、纪律处分；普华永道中天也未因执业行为遭到证监会及其派出安排的行政监管办法。
罗兵咸永道管帐师业务所是一家注册于香港的合伙制管帐师业务所，其前史可追溯到1902年。与普华永道中天同属普华永道世界网络成员所，注册地址为香港中环太子大厦22楼，运营规划为审计鉴证业务、咨询业务、并购业务、危险鉴证业务、税务咨询等。
罗兵咸永道为香港专业管帐师法令项下的执业管帐师及管帐及财政陈说局法令项下的注册大众利益实体核数师。此外，罗兵咸永道经中华人民共和国财政部赞同取得境外管帐师业务地点我国内地暂时履行审计业务许可证。罗兵咸永道2021年度上市公司财政报表审计客户首要工作包含制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，房地工业，批发和零售业及信息传输、软件和信息技能服务业等。
罗兵咸永道已投保恰当的工作职责稳妥，以掩盖因本业务所供给的专业服务而发生的合理危险。
最近3年的执业质量检查并未发现任何对罗兵咸永道的审计业务有严重影响的事项。
项目合伙人及签字注册管帐师：何淑贞，注册管帐师协会执业会员，2016年起成为注册管帐师，1996年起从事上市公司审计业务，2006年至2011年及2021年至2022年为本行供给审计服务，1987年起开端在本所执业，近3年已签署或复核2家上市公司审计陈说。
质量复核合伙人：周世强，注册管帐师协会执业会员，2014年起成为注册管帐师，2002年起从事上市公司审计业务，2006年至2007年及2021年至2022年为本行供给审计服务，1992年起开端在本所执业，近3年已签署或复核8家上市公司审计陈说。
签字注册管帐师：王伟，我国注册管帐师协会执业会员，1999年起成为注册管帐师，1999年起从事上市公司审计业务，2006年至2012年及2021年至2022年为本行供给审计服务，1995年起开端在本所执业，近3年已签署或复核3家上市公司审计陈说。
签字注册管帐师：李丹，注册管帐师协会执业会员，1995年起成为注册管帐师，我国注册管帐师协会副会长，1999年起从事上市公司审计业务，2021年至2022年为本行供给审计服务，1993年起开端在本所执业，近3年已签署或复核2家上市公司审计陈说。
就普华永道中天拟受聘为本行的2023年度审计安排，项目合伙人及签字注册管帐师何淑贞女士、质量复核合伙人周世强先生和签字注册管帐师王伟先生、签字注册管帐师李丹先生最近3年未遭到任何刑事处分及行政处分，未因执业行为遭到证券监督办理安排的行政监督办理办法，未因执业行为遭到证券买卖所、工作协会等自律安排的自律监管办法、纪律处分。
就普华永道中天拟受聘为本行的2023年度审计安排，项目合伙人及签字注册管帐师何淑贞女士、质量复核合伙人周世强先生和签字注册管帐师王伟先生、签字注册管帐师李丹先生不存在或许影响独立性的景象。
普华永道中天和罗兵咸永道的审计服务收费是依照审计作业量及公允合理的准则确认。本行拟就2023年度财政报表审计项目向普华永道中天和罗兵咸永道付出的审计费用为人民币10,100万元（其间内部操控审计费用为人民币1,200万元），与2022年度审计服务收费一起。
本行董事会审计委员会对普华永道中天和罗兵咸永道2022年度履职状况进行了归纳点评。本行董事会审计委员会以为普华永道中天和罗兵咸永道可以依照2022年审计服务合同约好完结审计作业，按期出具了2022年度财政陈说的审计定见和内部操控审计定见；审计作业中展现出的专业担任才能、出资者维护才能、诚信状况和独立性可以满意为本行供给审计服务的要求。董事会审计委员会主张聘任普华永道中天和罗兵咸永道担任本行2023年度管帐师，2023年度母公司及集团整体审计费用为10,100万元，并赞同将该事项提交本行董事会审议。
1.独立董事事前认可：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具有为本行供给审计服务的专业担任才能，具有应有的独立性和杰出的诚信状况，具有出资者维护才能。独立董事对《关于2023年度管帐师续聘及费用的计划》进行事前认可，并赞同将该计划提交董事会审议。
2.独立董事独立定见：独立董事以为普华永道中天和罗兵咸永道具有为本行供给审计服务的专业担任才能，具有应有的独立性和杰出的诚信状况，具有出资者维护才能。聘任2023年度管帐师的相关决议计划程序契合法令法规及《我国银行股份有限公司章程》的规则。独立董事赞同聘任普华永道中天和罗兵咸永道担任本行2023年度管帐师，并赞同将《关于2023年度管帐师续聘及费用的计划》提交股东大会审议。
本行2023年第三次董事会会议审议经过了《关于2023年度管帐师续聘及费用的计划》，赞同聘任普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）为本行2023年度国内管帐师，聘任罗兵咸永道管帐师业务所为本行2023年度世界管帐师。计划表决状况：赞同13票，对立0票，放弃0票。本项计划需要提交本行股东大会审议。
本次聘任管帐师业务所事项需要提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议经过之日起收效。
证券代码：601988 证券简称：我国银行 公告编号：临2023-015
我国银行股份有限公司董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当法令职责。
我国银行股份有限公司（简称“本行”或“我国银行”）在北京以现场表决办法举行了2023年第三次董事会会议，会议告诉于2023年3月14日经过书面及电子邮件办法送达至本行一切董事和监事。本次会议由副董事长刘金先生掌管，会议应到会董事13名，亲身到会董事12名。独立非履行董事姜国华先生因其他重要公事未能亲身到会会议，托付独立非履行董事鄂维南先生代为到会并表决。监事会成员及高档办理层成员列席了会议。会议的举行契合《中华人民共和国公司法》等有关法令、行政法规、部门规章、规范性文件和《我国银行股份有限公司章程》的规则。本次会议经过了如下计划：
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的我国银行2022年年度陈说。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的我国银行2022年本钱足够率陈说。
独立非履行董事对本计划宣布如下独立定见：咱们以为我国银行2022年度内部操控点评陈说反映了本行内部操控的实践状况，契合法令法规和《公司章程》的相关规则，赞同该陈说。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的我国银行2022年度内部操控点评陈说。
独立非履行董事对本计划宣布如下独立定见：咱们以为我国银行2022年度利润分配计划契合法令法规和《公司章程》的相关规则，不存在危害本行和股东利益的景象，赞同该利润分配计划，并赞同将该计划提交股东大会审议。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的我国银行2022年度利润分配计划公告。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的我国银行2022年度社会职责陈说（环境、社会、办理）。
独立非履行董事对本计划宣布如下独立定见：咱们以为我国银行2022年度相关买卖状况陈说契合法令法规和《公司章程》的相关规则，赞同该陈说，并赞同将该计划向股东大会陈说。
独立非履行董事对本计划宣布如下独立定见：咱们以为普华永道中天管帐师业务所（特别一般合伙）和罗兵咸永道管帐师业务所具有为本行供给审计服务的专业担任才能，具有应有的独立性和杰出的诚信状况，具有出资者维护才能。聘任2023年度管帐师的相关决议计划程序契合法令法规及《公司章程》的规则。咱们赞同聘任普华永道中天和罗兵咸永道担任本行2023年度管帐师，并赞同将该计划提交股东大会审议。
详情请查阅本行同日刊登在上海证券买卖所网站（）和本行网站（）的关于续聘管帐师业务所的公告。
赞同张勇先生担任董事会战略展开委员会委员、审计委员会委员、危险方针委员会委员，该任职自相关监管安排核准其任职资历之日起收效。
黄秉华董事自张勇先生担任董事会审计委员会委员之日起，不再担任董事会审计委员会委员。
独立非履行董事对本计划宣布如下独立定见：咱们以为张毅先生的任职资历、聘任程序契合法令法规和《公司章程》的相关规则，赞同聘任张毅先生为本行副行长。
本行2022年度财政决算计划、以上第四、第七、第八项计划将提交本行股东大会审议赞同，第六、第九项计划将向本行股东大会陈说。本行股东大会会议告诉和会议资料将另行发布。
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我国银行股份有限公司监事会及整体监事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当法令职责。
我国银行股份有限公司（简称“本行”）在北京以现场表决办法举行监事会2023年第一次会议，会议告诉于2023年3月16日经过书面及电子邮件办法送达至本行一切监事。会议应到会监事6名，实践亲身到会监事6名。会议的举行契合《中华人民共和国公司法》及《我国银行股份有限公司章程》的相关规则。本次会议由监事长张克秋女士掌管，到会会议的监事审议并以记名办法投票表决经过了如下计划：
本监事会以为本行2022年年度陈说的编制和审阅程序契合法令、行政法规和监管规则，陈说内容实在、精确、完好地反映了本行的实践状况。
3．《我国银行股份有限公司2022年度社会职责陈说（环境、社会、办理）》
6．《监事会对本行本钱办理和本钱计量高档办法办理履职状况的监督点评定见》
11．《监事会对董事会、高档办理层及其成员2022年度履职尽职状况点评定见》
以上第十二项计划触及的外部监事薪酬分配计划及第十三项计划将提交本行股东大会审议赞同。本行股东大会会议告诉和会议资料将另行发布。本行2022年度外部监事薪酬分配计划详见附件。
1.本行外部监事的薪酬依据2009年年度股东大会决议及履职查核成果确认。
2.贾祥森先生自2019年5月17日起担任本行外部监事，自2019年8月9日起担任本行监事会财政与内部操控监督委员会主任委员。
3.惠平先生自2022年2月17日起担任本行外部监事，自2022年3月7日起担任本行监事会履职尽职监督委员会委员、财政与内部操控监督委员会委员。
4.储一昀先生自2022年6月30日起担任本行外部监事，自2022年7月22日起担任本行监事会履职尽职监督委员会委员、财政与内部操控监督委员会委员。
5.郑之光先生自2019年5月17日起担任本行外部监事，自2019年8月9日起担任本行监事会履职尽职监督委员会委员、财政与内部操控监督委员会委员。自2022年6月30日起，郑之光先生因任期届满，不再担任本行外部监事。
证券代码：601988 证券简称：我国银行 公告编号：临2023-017
我国银行股份有限公司董事会及整体董事确保本公告内容不存在任何虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失，并对其内容的实在性、精确性和完好性承当法令职责。
我国银行股份有限公司（简称“本行”）董事会已赞同聘任张毅先生为本行副行长。依据相关规则，张毅先生担任本行副行长的任职自董事会审议赞同之日收效，本即将向监管安排存案。
张毅先生出生于1971年，2023年参加本行。2021年11月至2023年3月任我国农业银行副行长，2021年4月至2021年9月任我国建造银行首席财政官。此前曾先下一任我国建造银行财物负债办理部副总经理，江苏省分行副行长、行长，财政管帐部总经理等职务。1993年结业于西南财经大学，2002年结业于我国人民大学，取得工商办理硕士学位。具有高档管帐师职称。