日前,人民法院报发布2023年度人民法院十大案件,“小牛资本非法集资案”等入选。该案件牵涉非法集资1026亿元,涉及人数多达131万,其中126亿元本金未偿还。
2023年7月,深圳市中级人民法院一审宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,被判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪,被判处有期徒刑十一年至二年不等。二审法院维持原判。
“这一案件警示我们金融监督管理和金融司法工作任重道远。”对外经济贸易大学法学院教授冯辉建议,应当对涉众性突出的金融理财产品市场制定、细化或完善相关法律规范,严格推进执法和司法工作,加强金融执法和司法工作的效率。
公开资料显示,小牛资本成立于2012年,总部位于深圳,是一家综合性金融科技服务集团。旗下小牛在线P平台之一。
据悉,小牛集团主要通过小牛在线P平台开展线上非法募资,并通过小牛新财富、小牛基金等对外发售私募基金产品非法募资。
而在2017年9月,小牛在线资金出现流动性困难,投资人资金无法按时兑付。2018年小牛在线爆发大规模逾期并牵连到其他子板块,2019年3月小牛新财富大面积逾期,至此小牛集团危机彻底爆发。
2021年5月6日,深圳市公安局南山分局发布情况通报。据公告,警方已累计冻结涉案账户663个,追缴资金1.4亿余元人民币,查封涉案房产1056套,冻结涉案公司股权9991万股。
其中,在查封的1056套房产中,深圳市住宅3套、商铺4套;广州市住宅108套、商铺858套;佛山市商铺76套;上海市商铺6套;哈尔滨市住宅1套;查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处,合计24037.5平方米。
据广东高院审理查明,2013年至2021年间,彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过旗下子公司的“小牛在线P平台,以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元,其中126亿元本金未偿还。
“期间,彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高,仍继续进行非法集资活动,且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用,集资诈骗89.34亿元。”通报中称。
据了解,彭铁等人归案后,公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产,将在判决生效后依法返还集资参与人,不足部分将责令彭铁等人继续退赔。
冠名深圳红钻足球队、与NBA西部劲旅达拉斯小牛队签署战略合作协议、携手雷曼光电赞助中甲足球联赛、入选2016年胡润新金融百强榜50强企业名单……时间回到2016年前,彼时小牛资本正如初生的牛犊,正值发展巅峰,一路高歌猛进。
“彭铁的成功有多种原因,其中最关键的有三条:扎实,敢闯,爱学习。”当年《邵阳日报》一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道回顾了他的往事。彭铁1976年出生于湖南省邵阳市大祥区,是家中老幺,从小在家放牛,也因健壮如牛,父亲给他取了小名“牛牛”。
“牛牛不光看牛扎实,读书也特别扎实,五岁上小学,成绩在班上数一数二。14岁的彭铁考上邵阳师范,17岁就当上了当时邵阳市郊区资枣小学的校长。”报道中称。
当时,邵阳市郊区北塔小学有一家校办体育器材厂,由于经营不善,厂子几近倒闭。危难之际,郊区教育局领导看中了彭铁的头脑和口才,让他承包了北塔小学体育器材厂。“不到一年,北塔小学体育器材厂扭亏为盈,单双杠、木马、垫子等产品逐渐成为全市境内的畅销品。而后,他萌生了继续深造的念头,自费到湖南大学就读本科。”报道中称。
毕业后彭铁南下深圳打拼。而他最广为人知的从业经历,就是担任过佳兆业金融投资有限公司总裁,该公司隶属于香港上市公司佳兆业集团。
在创办小牛在线之前,彭铁还曾参与创办了网贷平台人人聚财,负责风控方面的业务,之后离开并于2012年成立小牛集团。
而在小牛资本爆雷后不久,2020年3月19日,人人聚财宣布良性退出网贷业务。据当时官网披露的数据显示,截至2020年3月19日,人人聚财平台累计交易总额329.64亿元,累计加入用户595万余人,当前借款余额27.35亿元,出借人数26783人,逾期金额4.35亿元。
2023年9月30日,该平台启动第41期兑付,出借人确权本金的0.5%。
“在中央和地方金融监管机关、司法机关多年的监管和审判环境下,依然爆发‘小牛资本’这样持续期间长达近十年、涉案金额逾千亿元的案件,触目惊心、发人深省。”对外经济贸易大学法学院教授冯辉在点评该案件时指出。
非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件,一直是我国金融监管严格防范、刑法严厉打击的对象。同样备受关注的“红岭创投”非法集资案,同于2023年一审宣判。法院审理查明,2009年至2021年,周世平等人通过在红岭公司网上平台发行融资标的,累计向48万余人非法吸收公众存款约1090亿元人民币。
“这一案件警示我们金融监管和金融司法工作任重道远,非法集资类案件的防范和打击工作需要常抓不懈。”冯辉表示,尤其是在P2P、网贷、第三方理财、私募基金、财富管理、投资顾问等面向大众、涉众性突出的金融商品市场,应当进一步制定、细化或完善有关规定法律规范并严格推进相应的执法和司法工作,运用技术手段加强金融执法和司法工作的效率。
“这一案件也警示我们,除了加强金融市场的监管和司法外,还应加强金融风险的防范和宣传。”
他建议,应当按照“反电信网络诈骗”的高度和强度,全面加强对社会公众的风险警示和投资;加强对“小牛资本”等典型案件处理的宣传工作,组织传统媒体、自媒体和专家学者展开充分讨论。
此外,还要在全社会层面形成对高收益金融理财产品的警惕心理,抑制金融产品广告的诱导效应,从根源上为金融风险防范工作塑造有效的保障机制。