省当地金融监管局关于印发《浙江省当地金融监督办理局当地金融安排非现场监管暂行办法》和《浙江省当地金融监督办理局当地金融安排现场查看暂行办法》的告诉

　　现将《浙江省当地金融监督办理局当地金融安排非现场监管暂行办法》和《浙江省当地金融监督办理局当地金融安排现场查看暂行办法》予以印发，请遵照实施。

　　第一条 为加强对当地金融安排的监督办理，规范非现场监管行为，进步非现场监管的作业质量和功率，促进职业健康发展，依据国家有关法令、法规、规章及《浙江省当地金融法令》等规则，结合我省作业实践，拟定本办法。

　　第二条 本办法适用于浙江省各级当地金融监督办理（作业）部分对当地金融安排进行的非现场监管作业。

　　第三条 本办法所称非现场监管是指经过搜集当地金融安排以及职业全体的事务活动和危险状况的报表数据、运营办理状况及其他内外部材料等信息，对当地金融安排及职业全体危险状况和服务实体经济状况进行剖析，并采纳相应办法的继续性监管进程。

　　第四条 非现场监管是监督办理当地金融安排的必要手法，在监管信息搜集、危险监测化解、现场查看计划拟定和实施中发挥重要效果。

　　第五条 当地金融安排非现场监管分为安排非现场监管和职业危险监测预警两个方面，包含信息搜集、点评剖析、危险处置等阶段。

　　第六条 树立健全当地金融安排非现场监管信息体系，强化根底信息搜集，构建大数据剖析模型，进步信息审阅和监测水平。

　　第七条 依据非现场监管提示的当地金融安排危险状况、事务规划，并考虑事务杂乱程度、重要性程度等要素，为有用实施现场查看发明更好条件。

　　第八条 省当地金融监管局统筹全省当地金融安排的非现场监管作业，安排树立当地金融安排监督办理信息体系，担任省属当地金融安排非现场监管和职业体系性危险防控，催促辅导市、县（市、区）当地金融作业部分打开非现场监管，承当与国家和省级有关部分、省外同级当地金融监管部分的监管和谐职责。

　　第九条 省当地金融监管局各监管事务处室做好各自监管范畴非现场监管报表的规划、发布，安排所辖当地金融安排非现场监管的实施，辅导市、县（市、区）当地金融作业部分打开本范畴的非现场监管详细作业。

　　第十条 市、县（市、区）当地金融作业部分担任辖内当地金融安排非现场监管作业的详细实施，整合运用当地金融安排报送的数据及相关监测信息，加强对当地金融安排及职业危险监测，及时上报监管数据和非现场监管陈述，并提出监管主张。

　　第十一条 当地金融监督办理（作业）部分加强与人行、银保监、证监、商场监管、公安以及其他相关政府部分的信息同享，强化监管和谐，构成监管合力。

　　第十二条 省当地金融监管局各监管事务处室树立数据报送作业准则，清楚当地金融安排报送的数据内容、报送时刻和程序，提出详细的报送要求。

　　第十三条 数据报送内容首要包含财政会计陈述、运营陈述、注册会计师出具的年度审计陈述等材料，首要股东运营困难、首要担任人失联、发生流动性危险等严重影响运营的严重事项及相关监管数据。

　　第十四条 依据实施职责的需求，当地金融监督办理（作业）部分能够要求当地金融安排报送报表之外的其他文件和材料，全面搜集当地金融安排运营状况和危险状况。

　　第十五条 当地金融监督办理（作业）部分能够就当地金融安排供给的数据质量和目标精确性，进行问询、约谈、专项点评等。

　　充沛发挥金融危险“天罗地网”监测防控体系的监测功用及其他途径，对反映当地金融安排运营办理中严重改变事项的信息，及时予以核实。

　　第十六条 当地金融监督办理（作业）部分应全面、继续搜集所监管的当地金融安排运营办理和危险信息，清楚接连地了解和把握当地金融安排有关状况。

　　第十七条 当地金融监督办理（作业）部分经过研读剖析当地金融安排财政会计陈述、运营陈述、审计陈述及日常相关数据，对信息的完好性、逻辑联络、勾稽联络进行审阅，及时重视运营反常状况。

　　第十八条 依据对当地金融安排报送的原始数据信息的剖析状况，及时收拾构成当地金融安排安排非现场监管报表和职业分类监管报表。

　　监管报表数据包含但不限于当地金融安排注册本钱、事务规划、杠杆率、事务集中度、运营赢利、不良率等目标。

　　各类当地金融安排非现场监管报表由各监管事务处室另行拟定，并依照监管要求做好动态更新。国家对相关当地金融安排监管报表准则已有规则的，从其规则。

　　第十九条 要点重视当地金融安排公司办理、团队稳定性、内部操控、危险办理、投资者恰当性等状况，从进程办理等方面作出点评。

　　第二十条 当地金融监督办理（作业）部分对所监管的当地金融安排的严重危险、反常改变、突发事件等状况，应当及时编撰个案危险专题陈述，描绘危险状况，剖析问题原因，并提出处置主张。

　　第二十一条 依据非现场监管的危险剖析和点评成果，当地金融监督办理（作业）部分当令采纳相应的监管办法，辅导、提示当地金融安排了解和重视要点危险，催促其改善内部操控，进步办理水平，防备化解危险。

　　第二十二条 当地金融监督办理（作业）部分能够依据非现场监管成果，采纳进步信息报送频率、催促打开自查、要求充沛危险办理力气、进行监管说话、责令整改、打开现场查看等办法。

　　现场查看依照《浙江省当地金融监督办理局当地金融安排现场查看暂行办法》实施。

　　第二十四条 针对非现场监管进程中发现的严重危险问题，安排同级部分打开和谐处置，严重处置办法应及时向属地政府和上级部分书面专题陈述。

　　针对严重危险，属地政府和上级部分依据下级部分的提请，视需求安排打开和谐。

　　第二十五条 当地金融监督办理（作业）部分加强宏观经济对当地金融安排全体运营的影响、各类当地金融安排内部彼此联络发生的危险及其延伸等状况的重视，打开当地金融安排职业危险监测预警。

　　第二十六条 加强综合信息搜集等根底性作业，经过银行报送、监管计算及第三方信息等途径及时、精确、全面地搜集信息，打开当地金融安排职业危险监测预警。

　　第二十八条 当地金融监督办理（作业）部分及时对搜集到的职业数据信息进行剖析研判，并结合调研、座谈、造访等方法，强化对各类当地金融安排职业危险判别，构成分职业监管陈述。

　　分职业监管陈述依照月度、季度、年度进行报送，其间月度陈述能够表格方法报送数据，季度陈述须附扼要文字阐明，年度陈述应当全面完好反映状况。

　　第二十九条 职业年度监管陈述包含但不限于辖内当地金融安排基本状况及要点改变、存在的问题和危险状况、要点危险安排、对经济社会的奉献以及下一步监管作业安排等内容。

　　相关当地金融安排现已打开年审年检或年度分类评级作业的，年审年检或评级陈述能够作为年度监管陈述运用。省当地金融监管局各监管事务处室做好统筹安排，保证时刻节点的一致性。

　　第三十条 各市当地金融作业部别离离于次月10日、季后15日、次年2月底前，将辖内当地金融安排监管月度、季度、年度陈述报送省当地金融监管局，省局各监管事务处室分类构成当地金融安排职业监管陈述。

　　第三十一条 当地金融监督办理（作业）部分依据需求，安排举行作业例会，剖析职业性危险发展改变状况，研讨监管对策。

　　第三十二条 依据职业危险防控需求，当地金融监督办理（作业）部分能够采纳危险提示、通报、约谈、窗口辅导等办法进行监管。

　　第三十三条 当地金融监督办理（作业）部分能够依据危险监管需求，要求当地金融安排拟定处置预案、做出流动性许诺、本钱弥补许诺等预防性监管办法。

　　第三十四条 当地金融监督办理（作业）部分结合日常监管作业、非现场监管和现场查看等状况，判别当地金融安排危险状况，预判危险改变趋势，提出下一步的监管作业安排。

　　第三十五条 当地金融监督办理（作业）部分依照档案办理有关规则，对非现场监管材料进行搜集、分类、收拾，保证材料完好并及时归档。

　　非现场监管档案搜集收拾作业由监管事务处室为主担任，信息化主管处室做好合作，办公室做好档案保管。

　　第三十六条 本办法所称的当地金融安排，是指依法树立的、从事相关金融事务的小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租借公司、商业保理公司、当地财物办理公司、区域性股权商场和其他当地各类买卖场所、农人专业合作社、民间融资服务企业，以及法令、行政法规规则和国务院授权省人民政府监督办理的从事金融事务的其他安排。

　　第三十七条 本办法自2020年12月1日起实施，由省当地金融监管局担任解说。

　　第一条 为加强对当地金融安排的监督办理，规范现场查看行为，进步现场查看质效，促进职业健康发展，依据国家有关法令、法规、规章及《浙江省当地金融法令》等规则，结合我省作业实践，拟定本办法。

　　第二条 全省各级当地金融监督办理（作业）部分依照本办法，对本行政区域内当地金融安排实施现场查看。

　　第三条 本办法所称当地金融安排现场查看，是指监管人员深化到当地金融安排进行准则、事务、财政查看和危险剖析，核实或查清相关问题，到达全面了解和判别当地金融安排运营及危险状况的实地查看方法。

　　现场查看作业分为查看计划、查看实施、查看陈述、查看处理、档案收拾五个阶段。

　　第四条 现场查看经过发挥查错纠弊、校验核实、教育辅导、警示震慑等效果，催促当地金融安排遵循经济金融宏观方针及监管方针，实施企业运营危险主体职责，进步办理水平，合法稳健运营，更好的服务经济发展。

　　第五条 现场查看人员应当依法查看，文明法令，恪守保密和廉政纪律，严守被查安排的商业秘密，严厉实施中心八项规则精力。

　　当地金融监督办理（作业）部分向被查安排发布监督电话，对查看人员职责实施和遵纪守法状况进行监督。

　　第六条 当地金融监督办理（作业）部分依法打开现场查看，被查安排及其作业人员应当予以合作，保证供给的有关文件材料及相关状况实在、精确、完好、及时。

　　被查安排及其作业人员未经当地金融监督办理（作业）部分赞同，不得将查看状况和相关信息向外泄漏。

　　第七条 当地金融监督办理（作业）部分应当加强现场查看专业人才培养，装备与查看使命相适应的查看力气，进步现场查看水平缓查看成效。

　　第八条 当地金融监督办理（作业）部分应当为现场查看人员供给必要的作业经费保证。

　　各监管事务处室依照有关规则，编制现场查看项目经费预算，强化预算办理，合理合规运用查看费用。

　　第九条 省当地金融监管局统筹全省当地金融安排的现场查看作业，安排、辅导对全省当地金融安排的现场查看。

　　第十条 各设区的市、县（市、区）当地金融作业部分对存在金融危险危险的当地金融安排打开现场查看。

　　第十一条 省属、市属当地金融安排，别离由省当地金融监管局、设区的市当地金融作业部分直接打开现场查看。

　　第十二条 依据需求，上级当地金融监督办理（作业）部分能够对下级当地金融监督办理（作业）部分的监管目标打开现场查看。

　　第十三条 各级当地金融监督办理（作业）部分监管事务处室担任现场查看使命的详细实施。

　　设区的市当地金融作业部分应在年度一致布置规则的时刻内，按当地金融安排类别，向省当地金融监管局相关事务处室报送本年度现场查看打开状况陈述。

　　第十四条 当地金融监督办理（作业）部分应当加强与中心金融办理部分派出安排、政府相关部分的作业联动，交流查看状况，依法同享信息，积极探索运用征信信息、工商挂号信息、交税信息等外部数据辅佐现场查看作业。

　　暂时查看是在年度现场查看计划之外，依据严重作业布置或暂时作业使命打开的查看。

　　第十六条 省当地金融监管局监管事务处室于每年3月31日前，按当地金融安排类别，别离拟定年度现场查看计划，报局团体研讨赞同后实施。

　　年度现场查看计划的目标，首要依据当地金融安排上年度年检年审和监管评级状况，并结合“双随机、一揭露”作业机制承认。

　　设区的市、县（市、区）当地金融作业部分依据辖区当地金融安排危险危险状况，拟定本地区现场查看计划并担任实施。

　　对当地金融安排打开暂时查看，需经单位首要担任人赞同。未经批阅，不得打开暂时现场查看。

　　第十八条 当地金融监督办理（作业）部分打开现场查看前，应拟定现场查看计划，经单位分担担任人审阅，由单位首要担任人审定。

　　第十九条 依据作业需求，当地金融监督办理（作业）部分能够选聘契合条件的第三方安排一起打开现场查看，或许选用契合法令、法规及规章规则的其他方法。

　　第二十条 实施现场查看前，当地金融监督办理（作业）部分监管事务处室应树立查看组，经单位分担担任人审阅，由单位首要担任人审定。查看组应合理装备查看人员，承认主查人，担任现场查看作业的详细安排和实施。

　　第二十一条 当地金融监督办理（作业）部分安排实施现场查看时，查看人员不得少于二人，并应当出示合法证件和查看告诉书，其间至少一人是行政法令人员。行政处分、行政强制等法令法规清楚规则有必要是二名以上行政法令人员的，从其规则。

　　查看人员少于二人或未出示合法证件和查看告诉书的，当地金融安排有权回绝查看。

　　第二十二条 查看组实施现场查看使命时，应当坚持独立性，存在影响或许或许影响依法公平实施职责状况的，应实施逃避，不得参与相关事项的评论、审阅和决议，不得以任何方法对相关事项施加影响。

　　第二十三条 查看组依据查看项目需求，打开查前查询，搜集被查安排查看范畴的有关信息，首要包含被查安排内外部审计陈述，经过非现场监管把握的被查安排事务打开状况、运营办理状况及其他相关状况等进行剖析，并做好查前训练。

　　第二十四条 查看组应当向被查安排宣告书面查看告诉，安排举行进点谈判，并向被查安排提出合作查看作业的要求。一起，由主查人宣告现场查看作业纪律和有关规则，奉告被查安排对查看人员实施监管职责和实施作业纪律、廉政纪律状况进行监督。

　　第二十五条 被查安排应当清楚一名高管人员作为查看联络人，担任与查看组联络对接现场查看相关作业。

　　第二十六条 当地金融监督办理（作业）部分依据当地金融安排相关监管规则，采纳以下现场查看方法：

　　（二）约谈其法定代表人、实践操控人、首要股东、董事（理事）、监事、高档办理人员或许运营办理人员；

　　（四）先行挂号保存或许被搬运、藏匿、毁损或许假造的文件、材料、电子设备；

　　第二十七条 问询或约谈相关人员，应当有二名以上查看人员参与，当场作好记载，由被问询、约谈人签字承认，作为查看取证材料。

　　第二十八条 查阅仿制文件、材料应当由被查安排派员伴随进行，挂号保存文件、材料、电子设备的，应当在被查安排至少一名担任人在场的状况下进行。

　　第二十九条 查看人员经过穿插核对、账目查看等方法，对被查安排的账务进行核对，追寻被查安排资金流向、资金性质。

　　第三十条 查看组打开现场查看进程中，应当树立作业草稿，依照“一事一稿”准则进行编号，照实记载作业打开进程。作业草稿首要包含查看基本状况、发现的问题或现实记载、点评与定见等内容。

　　第三十一条 查看组应当制造现场查看的书面记载，经被查安排担任人核实后，由查询人员和被查安排担任人一起签字。被查安排担任人回绝签名的，查询人员应当在书面记载上注明状况并签字。

　　书面记载包含但不限于：约谈笔录，文件、材料、电子设备复印（保管/仿制）挂号单，数据办理体系查看状况承认单等。

　　第三十二条 查看人员能够就查看事项约谈当地金融安排外聘审计安排人员，了解审计状况。

　　第三十三条 查看进程中查明的现实，对查看成果有重要影响或查看组以为确有必要的，应当制造现实承认书。

　　现实承认书依照“一事一份”准则进行编号，由查看人、查看组组长承认签字后宣告。被查安排应当做好签收，并逐个核实回复。

　　第三十四条 依据查看成果，查看组构成《查看现实与点评》，内容首要包含被查安排的基本状况、整体点评和查看发现的首要问题。

　　第三十五条 查看组就查看发现的状况与被查安排充沛交换定见，宣读或书面发放《查看现实与点评》，被查安排应当及时仔细反应定见。

　　第三十六条 查看完毕后，查看组应当制造现场查看作业陈述，陈述应当现实清楚、定性精确、职责清楚、依据充沛。

　　查看陈述的首要内容包含：查看实施状况、被查安排基本状况和整体点评、查看发现的首要问题及原因、监管定见和办法、方针主张。

　　第三十七条 经单位担任人赞同，查看组能够与被查安排的首要股东、董事（理事）、监事、高档办理人员进行监管说话，要求其就查看发现的问题作出阐明，也能够对相关职责人进行说话提示、批判教育或许责令书面查看等。

　　第三十八条 查看中发现的细微违法违规问题，经单位担任人赞同后，当地金融监督办理（作业）部分向被查安排出具责令改正书并责令期限改正。

　　查看中发现的严重违法违规问题，除采纳前款办法外，经单位团体研讨赞同，能够对当地金融安排采纳年度查核评级一票否决、年检年审不经过等办法，并视状况依法对其新增事务、盈利分配、财物转让等运营行为加以约束。

　　严重违法违规的规范，由省当地金融监管局监管事务处室依据各类当地金融安排详细状况，另行编制事项目录，经省当地金融监管局团体研讨承认。

　　第三十九条 对现场查看中发现触及行政处分的违法违规行为，依据国家层面当地金融安排相关监管规则及《浙江省当地金融法令》，依照《行政处分法》相关程序要求，及时发动行政处分立案查询。

　　第四十条 作出的行政处分，需经单位首要担任人赞同；给予较重行政处分的，应由单位团体评论决议。

　　第四十一条 对查看中发现的违法违规问题，当地金融监督办理（作业）部分依据国家层面当地金融安排相关监管规则及《浙江省当地金融法令》，对违法违规安排负有职责的董事（理事）、高档办理人员和其他直接职责人采纳监管处置办法或进行处分。

　　第四十二条 当地金融监督办理（作业）部分在现场查看中发现当地金融安排及其作业人员、客户以及其他相关安排、个人涉嫌犯罪的，应当依据有关规则，依法向司法或监察机关移交。

　　第四十三条 被查安排未按要求整改的，当地金融监督办理（作业）部分能够依据当地金融安排监管相关规则，采纳进一步监管办法或实施行政处分。

　　第四十四条 当地金融监督办理（作业）部分加强对查看状况和整改状况的计算、剖析，并完善相关作业机制。

　　查看中发现的普遍性、典型性危险和问题，应当及时采纳监管通报、危险提示等办法；查看中发现的体系性危险预兆，应当及时安排研讨，采纳相应办法，并报属地政府和上级部分；查看中发现的监管机制和准则存在的问题，应当及时提出修订和完善监管机制或准则的主张。

　　第四十五条 当地金融监督办理（作业）部分依照档案办理有关规则，对现场查看材料进行搜集、分类、收拾，保证材料完好并及时归档。

　　第四十六条 当地金融监督办理（作业）部分打开现场查看作业准则上应运用浙政钉•掌上法令体系。

　　第四十七条 当地金融监督办理（作业）部分依据日常监管需求，打开的信访告发或投诉的核对、监管造访、监察或调研等活动，不属于本办法规则的现场查看。

　　第四十八条 本办法所称的当地金融安排，是指依法树立的、从事相关金融事务的小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租借公司、商业保理公司、当地财物办理公司、区域性股权商场和其他当地各类买卖场所、农人专业合作社、民间融资服务企业，以及法令、行政法规规则和国务院授权省人民政府监督办理的从事金融事务的其他安排。

　　第四十九条 现场查看进程触及的文书，参照《浙江省常用行政法令文书参阅款式》运用。

　　第五十一条 本办法自2020年12月1日起实施，由省当地金融监管局担任解说。