财富办理是指一系列专业的金融和出资规划服务，包含出资主张、管帐和税项支撑、退休财政规划、以及费用计提或房产规划。客户一般由一名财富司理担任统筹各方金融专家的定见，也能够与客户指定的律师、管帐师和稳妥经纪一起拟定适宜的计划。除此之外，有些财富司理也会供给有关慈悲金融的服务。

　　财富办理不只供给出资主张，它包括一个人一切的财政日子。归纳不同的专家定见和产品装备，财富司理睬为高净值客户规划出一套全面的财政规划，将客户的财物进行办理，以满意客户不同阶段的财政需求。虽然在理论上来说财富司理能够供给任何一项金融服务，但有些财富司理睬跟据个人经历或他们的事务偏重，专心供给某一范畴的服务。

　　例如，出资公司的强项在商场出资战略，而大型银行则会专心在信任办理和信誉头寸办理、全体房产规划或稳妥等。财富办理主要以参谋方式向客户供给所需的财富办理主张。

　　财富司理睬跟小型或大型公司协作，一般直接跟金融事务连在一起。依据不同的商业模式，财富司理又被称为财政参谋。客户能够要求一名指定的财富司理或一个指定的财富办理团队供给服务。

　　财富司理第一步要做的是依据客户的财物情况、意图和对危险的抵挡才能，规划出一套财政计划，协助客户完成财富增值。一旦开端计划，财富司理睬定时跟客户报告相关组合的成果，评价和再装备。他们会剖析是否需求参加新的服务，一定成为客户长时间的财富办理参谋。