2021年11月，普益集团家庭金融财物装备体系，在这个温暖明丽的南国暖冬，逐光而生。

　　该套体系的成功上线，是普益集团依据国内市场需求，依托许多的线下数据搜集调研与算法优势，由专业团队自主研制。规划初衷，是为了将普益“以终为始”的家庭金融财物装备理念传递给客户，让理财师更简略快捷地了解客户的需求，一起专家可认为理财师供给更为专业的装备主张。该套体系以我国家庭的财富办理全体处理计划为中心，着力打造财富办理的普益计划。

　　普益集团副总裁黄建翔介绍，普益集团家庭金融财物装备体系供给的财物装备计划具有三个条件，第一是可被量化的，能够用数据出现；第二是可被追寻的；第三是可复现的。现在，市场上绝大多数财物装备理论，仅仅处理客户当下时刻点的财富组织问题，难以答复财富未来的演化。

　　细水才干长流，普益集团的家庭金融财物装备体系会首要发掘出客户的需求，再去寻求相对应的处理计划和产品，依据产品体现和特点，取得未来该需求大概率产生的时点，终究及时满意客户的装备需求。

　　与此一起，理财师会全程陪同客户，至少每年检视一次，保证客户当下持有的产品品类大概率能够在未来满意客户的需求。关于理财师而言，体系用科技的力气去穿透每个人专业才能的长板和短板。每位理财师运用该套体系之时，运用曩昔的数据沉积，参阅其他理财师的经历沉积，能够持续坚持服务优势，一起还有专家的经历来补偿短板。随同运用的人数越来越多，数据库会越完好，理财师供给给客户的根底主张书就更挨近每一个时刻点客户的实在需求。

　　2020年，“普益灵童”智能金融财物装备体系上线。“普益灵童”是以现代财物组合理论为根底，运用大数据剖析、云核算和智能化买卖等手法，对接调配品种丰厚的组合产品，赋能理财师满意客户多元化的财物装备需求，为客户供给一站式的家庭金融财物装备规划服务。“普益灵童”体系首要侧重于方针规划体系，即发掘客户的各类需求，如子女教育、养老、买房买车、安全保证等，针对其单个需求进行规划。

　　而最新上线的普益集团家庭金融财物装备体系，是对此前的“普益灵童”体系的一个大的提高。首要对每个单一模块需求规划的算法进行了优化，一起增加了客户家庭财政剖析内容，便于客户了解自己的家庭财物散布状况，最终，将客户的全体需求归入考虑，进行整个家庭的财物装备。

　　项现在期，开发人员曾对职业界多个干流的财物装备渠道进行调研，横向比照剖析同品种功用的运用体会、界面漂亮程度，并构成体会陈述，为后续的渠道功用规划奠定根底。在完结运用场景整理、原型图输出和UI规划后，中期首要是进行开发规划、接口开发、前后台联调等作业；后期首要对开发的功用做可用性测验，寻觅潜在的缺点、流程阻断方位、压力测验等内容。

　　因为财物装备体系归于B端企业级的专属产品，并且还有许多杂乱、躲藏的事务逻辑和运算算法，一起市面上没有同类型较为超卓的竞品刁难标目标。因此在算法的规划、操作的过程、交互的逻辑上，都需求不断的去探索、调整。与此一起，技能上从未开发过相关的功用，没有过往的项目和代码能够复用，一切的作业都需求从0开端调研、学习。包含IM（全称Instant Messaging，即时通讯）的接入、专家陈述修改后台体系的数据交互等，都归于全新开发。

　　项目组成员表明，经过开发该套财物装备体系，积累了十分宝贵的事务知识和技能经历：①从0到1完结一套财物装备体系的开发并完成落地；②Word 式的一体化文档制造，实时预览财物装备计划，快速生成 PDF；③运用使命作业流，完成使命处理功用，及时处理状况更新；④对KYC的不同模块进行独立封装，优化功率和结构，使计划陈述的生成速度更快。

　　站在年代的风口，我国财富办理职业正面对史无前例的机会。未来，经过财物装备让财富保值增值将成为往后经济开展的重要特征，我国的金融之路也将遵从这一根本逻辑。以此财物装备体系上线为关键，普益集团将持续致力于金融科技的开展，精准、高效、快捷地协助客户寻觅最优计划，成为我国家庭最忠诚的财富同伴。